¿Qué es Clear Compliance?

Un sistema para quien realiza actividades vulnerables que revisa cada operación contra la LFPIORPI. Te dice qué falta para cumplir, por qué y quién lo tiene que resolver.

¿Clear Compliance garantiza que mi empresa cumpla con la ley?

No. Te ayuda a saber qué pide la ley en cada operación y a llevar el registro de lo que hiciste. La responsabilidad de cumplir sigue siendo de quien realiza la actividad vulnerable.

¿Mi equipo necesita saber de la LFPIORPI para usarlo?

No para el día a día. En cada operación, el semáforo les dice qué falta y por qué, con el artículo que lo pide. Las dudas de fondo las resuelve el Oficial de Cumplimiento de tu empresa.

¿De dónde salen los montos en UMA?

Los umbrales de la ley están en UMA (Unidad de Medida y Actualización). El INEGI publica su valor cada año en el DOF, y Clear Compliance lo usa para convertir cada umbral a pesos.

¿Debes cumplir la LFPIORPIy no sabes cómo?

Actividad · art. 17, fr. VIII

Monto sin IVA

Qué pide la leyIdentificarSíAvisoNoAviso: desde 6,420 UMA ($753,130.20)

El 30 de noviembre de 2026 entran en vigor las nuevas reglas de la LFPIORPI.

Clear Compliance revisa cada operación contra la ley y te dice qué falta, por qué y quién lo resuelve.

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Hoy el sistema funciona para venta de vehículos; las otras 16 actividades están en desarrollo.

La ley nombra 17 actividades vulnerables. Con la UMA de $117.31, vender un auto de $376,565.10 ya pide identificar al cliente. Las Reglas reformadas rigen desde el 30 de noviembre de 2026.

Primero, buscas al cliente

Buscas al cliente por nombre, RFC o CURP. Si no existe, lo das de alta sin duplicar expedientes.

Ejemplo con una venta de vehículos y datos ficticios. Mueve el deslizador.

Demostración — datos ficticios

Clientes

Busca antes de dar de alta: un expediente duplicado es el error más caro de deshacer.

Buscar cliente

Ej. Transportes Altamira o TAL190305KJ8

Por nombre, RFC o CURP

Demostración — datos ficticios

Alta de cliente

Antes de dar de alta, busca en Clientes que no exista ya.

1. Tipo de cliente

Tipo de cliente

Persona física

¿El cliente es de nacionalidad mexicana?

Sí, también si tiene otra nacionalidad

No, es extranjero

Para decidir con qué Anexo se integra falta: Nacionalidad.

2. Documentos

Responde las preguntas de arriba para saber qué documentos pedir.

Datos de identidad

Nombre(s)

Sin abreviaturas

Primer apellido

Segundo apellido

Si lo tiene

RFC

13 caracteres

CURP

18 caracteres

País de nacimiento

Selecciona…

Demostración — datos ficticios

Nueva operación

Cuatro pasos. El semáforo de la derecha se actualiza con lo que ya capturaste.

Paso 1: Cliente
Paso 2: Bien y monto
Paso 3: Pagos
Paso 4: Documentos y cierre

Cliente

Buscar cliente

Ej. Mariana Ochoa o OOTM880517K29

Por nombre o RFC/CURP, para no duplicar expedientes

Semáforo de cumplimiento

Termina el paso 2 (bien y monto) para que el semáforo evalúe la operación.

Demostración — datos ficticios

Operación A-20417 · Sucursal Centro

Héctor Villaseñor

ÁmbarCon obligaciones pendientes

Cliente: Héctor Villaseñor; Persona física
Vehículo: Honda HR-V 2026; Vehículo terrestre
Fecha de la operación: 3 oct 2026
Capturó: Paola Ibarra
Monto base: $393,017.24; Sin contribuciones, para umbral
Monto total: $455,900.00; ≈ 3,886.28 UMA · Con contribuciones, para efectivo

Qué falta

Falta completar la identificación del cliente (R-001).Vendedor de piso

Demostración — datos ficticios

Semáforo de cumplimiento

UMA 2026: $117.31 diarios · evaluado el 2026-10-03

Evaluado: 1 obligación · 1 restricción.

Identificación del cliente (aplica)
Aviso mensual (Anexo 8)
Restricción de efectivo / metales (aplica)
Bloqueo de la operación
Revisión jurídica
Beneficiario controlador

R-003

Restricción

LFPIORPI art. 32, fr. II

Pago o liquidación en efectivo o metales preciosos para transmisión de vehículo igual o superior a 3,210 UMA: prohibido.

La transmisión del vehículo por $455,900.00 (con contribuciones) alcanza $376,565.10: no puede liquidarse en efectivo ni en metales preciosos.

3,210 UMA · $376,565.10

Evidencia: Comprobante del instrumento de pago utilizado.

R-001

Obligación

LFPIORPI art. 17, fr. VIII

Valor del vehículo igual o superior a 3,210 UMA: activa identificación LFPIORPI.

$393,017.24 (valor sin contribuciones) alcanza el umbral de $376,565.10.

3,210 UMA · $376,565.10

Evidencia: Identificación oficial, RFC o CURP, domicilio y actividad u ocupación del cliente.

Demostración — datos ficticios

Mis operaciones

Lo que capturaste, con su estado y qué falta.

Mis operaciones, ejemplo con datos ficticios
Cliente	Vehículo	Semáforo
Mariana Ochoa Treviño	Mazda CX-30 2026	Verde
Héctor VillaseñorFalta completar la identificación del cliente (R-001).	Honda HR-V 2026	Ámbar
Transportes Altamira S.A. de C.V.Falta declarar al Beneficiario Controlador (R-007).	Isuzu ELF 600 2026	Ámbar
Lucía BarragánPago en efectivo bloqueado (R-003): hay que resolverlo antes de seguir.	Volkswagen Tiguan 2026	Rojo

17 actividades,una sola ley.

Demostración — datos ficticios

R-001

Obligación

LFPIORPI art. 17, fr. VIII

Valor del vehículo igual o superior a 3,210 UMA: activa identificación.

$393,017.24 (valor sin contribuciones) alcanza el umbral de $376,565.10.

3,210 UMA · $376,565.10

Evidencia: Identificación oficial, RFC o CURP, domicilio y actividad u ocupación del cliente.

Cada regla lleva su artículo, su cálculo y su evidencia.

Aviso desde

Umbrales, efectivo y artículos de cada una

Una operación, tres momentos

Llega
Héctor Villaseñor
Persona física · Honda HR-V 2026 · 3 oct 2026
$455,900.00Ámbar
Falta completar la identificación del cliente (R-001).
La revisas
Héctor Villaseñor
Persona física · Honda HR-V 2026 · 3 oct 2026
$455,900.00Ámbar
Falta completar la identificación del cliente (R-001).
Lo resuelve: Vendedor de piso
Lista
Héctor Villaseñor
Persona física · Honda HR-V 2026 · 3 oct 2026
$455,900.00Verde
Nada pendiente. El expediente está completo.

Compara el monto con la UMA
En venta de vehículos: identificación desde 3,210 UMA ($376,565.10) y aviso desde 6,420 UMA ($753,130.20), con la UMA 2026 de $117.31.
Bloquea el efectivo prohibido
Si la venta llega a 3,210 UMA ($376,565.10) con contribuciones, no se recibe ningún pago en efectivo: LFPIORPI art. 32, fr. II.
Te dice quién resuelve qué
Falta completar la identificación del cliente (R-001). Lo resuelve: vendedor de piso.
Cada alerta trae su artículo
R-001 cita el LFPIORPI art. 17, fr. VIII; la restricción de efectivo, el LFPIORPI art. 32, fr. II.

Preguntas frecuentes

¿Qué es Clear Compliance?: Un sistema para quien realiza actividades vulnerables que revisa cada operación contra la LFPIORPI. Te dice qué falta para cumplir, por qué y quién lo tiene que resolver.
¿Clear Compliance garantiza que mi empresa cumpla con la ley?: No. Te ayuda a saber qué pide la ley en cada operación y a llevar el registro de lo que hiciste. La responsabilidad de cumplir sigue siendo de quien realiza la actividad vulnerable.
¿Mi equipo necesita saber de la LFPIORPI para usarlo?: No para el día a día. En cada operación, el semáforo les dice qué falta y por qué, con el artículo que lo pide. Las dudas de fondo las resuelve el Oficial de Cumplimiento de tu empresa.
¿De dónde salen los montos en UMA?: Los umbrales de la ley están en UMA (Unidad de Medida y Actualización). El INEGI publica su valor cada año en el DOF, y Clear Compliance lo usa para convertir cada umbral a pesos.

¿Debes cumplir la LFPIORPIy no sabes cómo?

Primero, buscas al cliente

Luego, capturas bien y monto

Después, registras el pago

Al final, cierras con documentos

17 actividades,una sola ley.

Una operación, tres momentos

Preguntas frecuentes

¿Debes cumplir la LFPIORPIy no sabes cómo?

Datos de la ley

Primero, buscas al cliente

17 actividades,una sola ley.

Una operación, tres momentos

Preguntas frecuentes

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